ゴールドは古くから価値がある資産として認識され、世界中の投資家に注目されてきました。特に近年では、世界的なインフレや金融不安を背景に「安全資産」としての重要性が再認識されています。
本記事では、ゴールドの歴史や特性を振り返りながら、なぜ今ゴールド投資が必要なのかを解説していきます。
また、ゴールドの投資手法としてETF（上場投資信託）のメリットについても詳しく紹介します。
これを読むことで、ゴールド投資の基本や現状を理解し、今後の資産運用のヒントを得られるでしょう。
ゴールドETFの歴史と日本人の投資意識の変化
ゴールドETFの誕生と機関投資家の動向
かつては、ゴールドを個人が手軽に購入するのは難しく、主に中央銀行や富裕層が保有する資産でした。しかし、2003年にオーストラリア、2004年に米国で ゴールドETF（上場投資信託） が登場したことで状況が一変。
機関投資家がポートフォリオにゴールドを組み込むようになりました。
ゴールドは株や債券と異なり、価格変動が異なるため リスク分散の手段 として活用されるようになりました。しかし、最近では機関投資家のゴールド買いは減少傾向にあります。
その理由のひとつが 金利の上昇 。
利回りを重視する機関投資家にとって、金利が高い資産の方が魅力的に映るため、ドル建てゴールドの需要が低下しています。
なぜ日本ではゴールド買いが増えているのか？
一方、日本では2020年以降、ゴールドETFの残高が上昇しています。
これは 日本人の投資意識の変化 が大きな要因です。
- インフレ時代の到来：日本が長年のデフレから脱却しつつある
- 円安の進行：円の価値が下がることで、ゴールドの価値が相対的に上がる
- 資産防衛の意識の高まり：世界経済の不安定さを受け、リスク分散を重視
これらの背景から、日本の投資家はゴールドを「守りの資産」として積極的に購入する傾向が強まっています。
ゴールドはなぜ「安全資産」と言われるのか？
ゴールドは「安全資産」として知られています。その理由のひとつが ワシントン協定 の存在です。
過去、ゴールドは各国の中央銀行によって売却され、その結果、価格が大きく下落することがありました。しかし、これは 各国の外貨準備や金融安定に悪影響 を及ぼすため、1999年にワシントン協定が締結されました。
この協定により、国際通貨基金（IMF）、国際決済銀行（BIS）、アメリカ合衆国、日本などが公的保有金の売却を制限。これによって、世界の公的保有金の約90％が守られ、ゴールド価格の極端な下落が抑制されています。
つまり、ゴールドは 世界的に価値が保証される資産 であり、経済危機時にも強い「安全資産」としての地位を確立しているのです。
ゴールドを買うならETFが最適な理由
現物ゴールドのデメリット
ゴールドを購入する際、現物（金の延べ棒やコイン）を持つという選択肢もあります。しかし、現物ゴールドには 税制面や管理面のデメリット があります。
現物ゴールドのデメリット
- 消費税の負担：購入時に消費税を支払う必要がある
- 売却時の税金計算が面倒：購入時の領収書を紛失すると、売却総額に税金がかかる
- 保管コストがかかる：金庫や専用の保管サービスを利用する必要がある
これらの点から、現物ゴールドは管理の手間がかかる投資手法といえます。
ゴールドETFのメリット
そこでおすすめなのが ゴールドETF です。
ゴールドETFは、株と同じように証券取引所で売買できるため、現物を持たずにゴールドへ投資できます。
ゴールドETFのメリット
- 少額から投資できる → 1万円程度から購入可能
- 税制面で有利 → 現物のような消費税の負担がない
- 管理が不要 → ゴールドの保管や盗難のリスクがない
- 流動性が高い → 市場で簡単に売買できる
このように、 手軽にゴールド投資を始めるならETFが最適 です。特に初心者の方は、まずはゴールドETFから始めるのが良いでしょう。
書籍『株とゴールドの先読み投資術』の紹介
本記事は上記書籍の内容をもとに作成しました。
さらに詳しく学びたい方におすすめなのが 『株とゴールドの先読み投資術』 です。
本書は、エミン・ユルマズ氏と大橋ひろこ氏が 会話形式 で世界経済や投資戦略について語る内容となっており、初心者でも理解しやすい構成になっています。
本書のポイント
- インフレ時代の資産防衛：ゴールドや株式を活用し、資産を守る方法を紹介。
- 新NISAの活用法：連続増配銘柄に注目し、配当を得る戦略を解説。
- 日本株の可能性：デフレからインフレへ転換する今、日本株の時代が来る理由とは？
- 米国株 vs 日本株の投資戦略：今後有望な分野を分析。
- ゴールドと通貨の未来：世界経済の行方を見極めるポイントを紹介。
特に、 これからの時代に「資産を守る投資」を考えたい方 にとって、ゴールドの役割を深く理解できる一冊となっています。
👉 ゴールド投資に興味がある方は、ぜひ本書をチェックしてみてください！
6. まとめ｜ゴールド投資は資産防衛の有力な選択肢
本記事では、 ゴールド投資の必要性とその方法 について解説しました。
ゴールド投資のポイント
- ゴールドは長期的に価値を持つ安全資産 であり、経済危機やインフレ対策として有効
- 日本では投資家の意識が変化し、ゴールドETFの人気が上昇
- ゴールドを購入するなら、現物よりもETFが便利で税制面でも有利
ゴールド投資は 長期的な視点で資産を守る手段 となります。
特に、 インフレが進む時代には重要な選択肢 となるため、今のうちに学び、準備をしておくことが大切です。
ぜひ、 ご自身の資産運用にゴールドを取り入れることを検討してみてください！
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